Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter (MGA/B2C/812/2024) unterliegen wir strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Hier erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben Tikitaka Casino unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/812/2024 und unterstehen damit den Anti-Geldwäsche-Regelungen Maltas sowie den EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Geldwäsche hat auf unserer Plattform keinen Platz, und wir prüfen jeden Verdachtsfall konsequent.

Dieses Bekenntnis ist für uns kein Formular, sondern tägliche Praxis. Unser Compliance-Team dokumentiert jede Prüfung, schult das Personal regelmäßig und meldet begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Schwellwertmeldungen bei Bareinzahlungen und Verdachtsmeldungen erfolgen fristgerecht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit verfügbaren Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens 48 Stunden vor der Gutschrift. Bei größeren Transaktionen oder Auffälligkeiten verifizieren wir erneut, auch ohne Auszahlungsantrag.

• Stufe 1, Registrierung: automatischer Abgleich der Stammdaten
• Stufe 2, vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
• Stufe 3, laufend: erneute Verifizierung bei Schwellwerten, Verdachtsmomenten oder veralteten Dokumenten

Benötigte Dokumente

Für die Prüfung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Beleg Ihres Zahlungsmittels. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Ausweis: Reisepass oder Personalausweis (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. Im Regelfall sind Sie in weniger als 48 Stunden vollständig verifiziert, meist deutlich schneller. Hochladen können Sie die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter "Verifizierung" über eine verschlüsselte Verbindung.

• Dokumente im Konto hochladen (verschlüsselte Übertragung)
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten: eine Rückfrage per E-Mail an die bei uns hinterlegte Adresse
• Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfreigabe

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente speichern wir auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die Daten, alle Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn uns dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Wenn wir nach der Herkunft fragen

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten kann uns die MGA-Regulierung verpflichten, die Herkunft Ihrer Mittel zu klären. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 10.000 EUR, kumulierte Einzahlungen in ähnlicher Größenordnung innerhalb kurzer Zeit, oder ein deutlicher Widerspruch zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen. Als Nachweis genügt meist ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermögenswerte oder ein Dokument zu veräußertem Eigentum.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlung und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Muster, Schwellwerte und Risikomerkmale automatisch bewertet. Auffällige Konstellationen (z. B. Einzahlung sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität) werden vom Compliance-Team manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Steht mehr Guthaben aus als ursprünglich eingezahlt wurde, zahlen wir den Differenzbetrag auf Ihr verifiziertes Bankkonto oder E-Wallet aus. Für Kryptowährungen wenden wir dieselbe Regel auf Ihre Wallet-Adressen an.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, sperren wir die Auszahlung Ihres Guthabens. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, können aber ebenfalls blockiert werden, wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht sind. Ihr Spielerkonto mit Spielverlauf bleibt dabei vollständig erhalten.

Bleiben Dokumente über einen Zeitraum von 30 Tagen aus, kündigen wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Person. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Einsatz fremder Zahlungsmittel oder Geldwäsche frieren wir das Konto umgehend ein und melden den Fall an die zuständige Behörde. Gegen Maßnahmen können Sie sich jederzeit an unseren Support ([email protected], rund um die Uhr) wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Nach den maltesischen AML-Vorschriften bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung bzw. ab der letzten Transaktion auf. Danach löschen bzw. anonymisieren wir die Daten, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten (etwa das Steuerrecht) schreiben eine längere Frist vor. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA, nicht dem Marketing. Ein Einblick in Ihre Dokumente durch Dritte erfolgt nur auf behördliche Anordnung.

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon lange Kunde bin?

Die Prüfung läuft laufend, nicht nur einmal. Bei Schwellwerten, abgelaufenen Dokumenten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern verlangen wir aktuelle Nachweise, auch bei bestehenden Konten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel weniger als 48 Stunden. Solange die Prüfung läuft, verzögert sich die Auszahlung, wir behalten aber keinen Cent ein, der Ihnen zusteht.

Muss ich Krypto-Auszahlungen separat verifizieren?

Ja. Für Bitcoin, Ethereum und Tether prüfen wir, ob die Wallet-Adresse Ihnen gehört. Laden Sie einen Screenshot oder Nachweis Ihrer Wallet hoch, in dem Ihre Adresse sichtbar ist.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Löschung?

Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren löschen oder anonymisieren wir Ihre Unterlagen vollständig. Ein Zugriff ist danach nicht mehr möglich.

Kann ich mit fremder Kreditkarte einzahlen?

Nein. Zahlungsmittel müssen auf Ihren eigenen Namen lauten. Einzahlungen mit Karten oder Konten Dritter blockieren wir und verlangen die Verifizierung des korrekten Zahlungsmittels.